近年来,在中国经济继续保持较快发展的背景下,中国富裕家族的数量呈现了快速增长的趋势。
随着中国富裕家族财富意识的觉醒,寻找合适的财富管理模式已成为他们面临的最为紧迫的任务。这些高净值人群极力寻求资产增值和财富传承的有效途径,以保家族繁荣,长盛不衰。
这极大地推动了家族办公室的发展。
由专业财富管理机构来实现财富的传承与增值、确保委托人的意愿和受益人利益、避税避债且同时防范各种意外其兼顾私密性等等,家族办公室的众多优点无疑切合富豪们的需求。
什么是家族办公室?
家族办公室是提供私人财富管理咨询的顾问型公司,通常由富有的家族自行设立,以专家顾问团的形式,从家族的考虑角度出发,为其提供各种专业的管理咨询和操作服务。
主要是为了家族企业以及家族成员进行财富管理,包括处理投资管理、税务规划、遗产规划、日常财务、企业管理、上市咨询、慈善捐赠、信托和相关法律事宜,还经手诸如教育、安全、管理房产等财产、法律事务等各种事宜,解决家族财富的传承问题。
家族办公室设立的目的是家族财富的维护与传承。
设立家族办公室的好处?
建立长久的家族传统, 实现家族文化的传承
风险整合集中管理
服务集中化
后代规划
通过统一价值观 达成家族团结共识
隐私性
潜在的高回报
治理与管理架构的构建
新加坡是理想的办公室家族设立地
法律完善,金融市场成熟稳定
实现海外资产配置
避税天堂
可获得税务居民身份,规避CRS
实现家族财富的增值与传承
单一家族办公室可以豁免执照
金管局、税务局背书,实现家族式移民
据新加坡知名媒体“联合早报”报导,英国首富詹姆斯·戴森的家族办公室已经在新加坡注册成立,并且正在招聘IT和金融服务人员。
在全球配置资产方面首富们总是比普通人先行一步。
如何设立单一家族办公室
新加坡金管局明确指出,对于此类管理自己家族财富的单一家族办公室,金管局并不会将其列入到金融监管中。只要能够证明该单一家族办公室只对自己家族的财富进行管理,以及《证券及期货条例》的现有豁免条款,在新加坡设立单一家族办公室就不需要申请金融牌照。
那么要搭建怎么样的架构才能申请到金管局的豁免呢?
星云海国际移民专家根据对金管局相关文件的解读,在新加坡搭建单一家族办公室,应该按照以下架构进行公司的设立,才符合金管局的豁免规定:
1. 设立一间控股公司
2. 设立一间由控股公司全资控股单一家族办公室和投资基金
3. 单一家族办公室通过投资基金管理家族财富
4. 对于家族财富的管理,可以是家族成员自行管理,也可以聘请专业的基金经理进行管理。
通过家族办公室移民新加坡
通过设立家族办公室可以移民新加坡。根据资管规模,根据资管规模,可以通过全球投资者计划的家族办公室直接获取绿卡。或者通过控股公司申请EP,逐步实现新加坡移民。
新加坡家族办公室设立及申请EP流程
第一个月:
第1周
安排与金管局会面
为基金管理公司收集有关公司注册文件及相关资料
第2周
准备与金管局会议的PPT
保留基金管理公司的名称
第3周
客户审阅并批准即将提交给金管局的PPT
第4周
提交PPT给金管局
第二个月:
第5周
与客户排练与金管局的会议
与金管局会面
第6周
注册基金管理公司
为基金管理公司开办公司银行账户
准备工作准证申请表(如需)
第7周
提交工作准证申请表格给人力资源部(如需)
提交申请MASNET账号的表格
第8周
准备架构迁移步骤,供客户审阅
第三个月:
第9周
税务师提供客户架构迁移步骤。同时,准备完整的税务分析报告
金管局将完成设立MASNET账号
税务师准备13X/13R税收优惠的申请表格及其他相关的申请文件
第10周
客户审阅并确认提交13X/13R税收优惠的申请表格及其他相关的申请文件
第11周
客户通过MASNET账号提交申请表格
第四-第五个月:
第12周至19周
金管局审阅、评估申请及通知申请结果
税务师将最终及完整的税务分析报告发给客户